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結論から言うと、アリでもあり、ナシでもあります。
これは逃げではなく、投資の設計図の話です。
そもそもオルカンとS&P500って何？
オルカン（全世界株式）
- 正式名：全世界株式インデックス
- 投資対象：世界中の株式
- アメリカ、日本、ヨーロッパ、新興国まで含む
- 特徴：分散の王様
👉「世界経済全体に乗る」イメージ。
S&P500
- アメリカの代表的な500社
- Apple、Microsoft、Googleなど
- 特徴：成長力が高い
👉「アメリカ最強企業に集中投資」。
両方持つとどうなる？
ここが一番大事なポイントです。
実は…中身がかぶっている
- オルカンの約60％はアメリカ株
- その中心がS&P500
つまり、
オルカン ＋ S&P500 ＝アメリカ多めの全世界投資
になります。
両方持つメリット
① アメリカ重視にできる
- 「世界も大事。でもアメリカはもっと信じてる」
- そんな人には合理的
② 精神的に安心する人もいる
- 成長枠（S&P500）
- 安定枠（オルカン）
と役割を分けられる
両方持つデメリット
① 分散したつもりで、していない
- 実質アメリカ集中になりやすい
- 「なんとなく2本持ち」は危険
② 管理がややこしくなる
- リバランス（割合調整）が必要
- 初心者には地味にストレス
初心者におすすめの考え方
🔰 🔰 🔰
パターン①：迷ったらオルカン1本
- 世界に丸ごと投資
- 考えることが少ない
- 最もラクで、失敗しにくい
👉「投資で疲れたくない人」向け。
パターン②：成長重視ならS&P500一本
- 値動きは大きい
- でも長期では強い
- 覚悟がある人向け
👉「多少の上下は気にしない」人。
パターン③：どうしても両方持ちたい場合
例)
- オルカン 70％
- S&P500 30％
- 割合を最初に決めることが重要
👉 感情ではなく、設計で持つ。
よくある勘違い
❌「2つ持てば分散になる」
❌「人気だから安心」
❌「なんとなく半分ずつ」
投資は感覚より構造です。
まとめ
- オルカンとS&P500、両方持つのはアリ
- ただし「理由」と「割合」がないならナシ
- 初心者ほどシンプルが最強
投資で一番の敵は、相場ではなく
迷い続けることです。
一本に決めて、淡々と積み立てる。
それだけで、上位数％の行動になります。
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